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El modelo que sacude el mercado inmobiliario con diversificación e inversión fraccionada

Estating, por su parte, se ubica en el medio con un modelo de negocio diferenciado con el cual da acceso a una selección de propiedades premium y conecta la oferta internacional con la demanda global, con la premisa de que “armar su propia oferta inmobiliaria debería ser tan fácil como invertir en acciones o bonos de la empresa que elija, de cualquier tamaño, internacionalmente y sin salir del sistema financiero”, según información de la marca.
December 14, 2021

Las proptech son compañías que por medio de la tecnología redefinen el sector inmobiliario, estas están contribuyendo a democratizar el acceso a los bienes raíces. La firma Estating es un ejemplo amplio de un Prop-Fin-Tech al abrir las puertas a la inversión en un universo de inmuebles de primer nivel al diversificar el portafolio de los inversionistas con la colaboración de los asesores financieros, generando ventajas competitivas frente a los fondos tradicionales del sector.

Esta plataforma global digital permite realizar inversiones fraccionadas en el mercado inmobiliario desde la cuenta de inversiones tradicional, democratizando el acceso a un sector que es considerado una de las principales alternativas para la diversificación de la cartera de los inversionistas y asesores financieros.

No obstante, hasta hace muy poco los caminos para llegar a este mercado eran muy limitados, principalmente por barreras jurídicas, procesos complicados y altos costos, un paradigma que ya empieza a cambiar en contraposición de los fondos tradicionales.

Solo en 2020 se estima que las inversiones inmobiliarias administradas profesionalmente llegaron a US$10,5 billones en tamaño de mercado desde los US$9,6 billones de 2019, según cifras del informe Real Estate Market Size Report 20/21 de la firma MSCI.

Como si se tratara del mercado accionario o de bonos, Estating les permite a los inversionistas comprar directamente fracciones de propiedades individuales desde su cuenta de inversión, al conectar la oferta con la demanda disponible a través de su plataforma, evitando así barreras comunes como el idioma y sirviendo de puente para cumplir con las reglamentaciones y costos locales según sea la geografía.

Esto les permite a los asesores financieros expandir su cartera hasta en un 15% no solo con los clientes actuales, sino también con los potenciales, a los cuales, a su vez, les garantizan el acceso que están buscando junto a la seguridad que requieren este tipo de operaciones desde el confort del sistema bancario tradicional.

Desgastados por procesos complicados, muchos inversionistas desisten en su intención por acceder a la inversión inmobiliaria global, pero estas plataformas están facilitando el ingreso a este mercado ofreciendo las propiedades que se ajustan a las preferencias de cada uno y el tamaño de inversión adecuado para cada perfil de los inversionistas.

REITs Vs Inversión Directa Vs Estating Way

Las inversiones directas en el sector inmobiliario ofrecen la posibilidad de acceder a un sinnúmero de propiedades en el segmento residencial, comercial, industrial o de oficinas, sin importar la geografía y solo basado en el análisis del mercado más eficiente en el que se quiera invertir, de acuerdo a un reporte de London School of Economics and Political Science.

Entre tanto, con las inversiones indirectas como los REIT (Real Estate Investment Trusts) la gestión de los recursos se le cede a un fondo que trata de obtener rentabilidades a través de la administración de los bienes que posee. Estos se cotizan en bolsa a través de un administrador profesional y por lo general ofrecen exposición a un mercado específico, por lo que no tienen la cualidad de ser adaptables a las necesidades o visiones requeridas de los inversionistas.

Entre tanto, las inversiones directas ofrecen autonomía al tener un mayor control sobre las decisiones que recaen sobre estas propiedades y su gestión, por lo que en cierto sentido también permiten sacar más provecho de las diferentes variables y momentos de los mercados específicos.  

Se considera que una de las principales ventajas de las inversiones directas es que generan flujos de capital más constantes producto de las diferentes actividades relacionados con los bienes raíces, que pueden ir desde los alquileres hasta la venta de los mismos; no obstante, también exigen control y sobre todo dedicación de tiempo del dueño o un manager.

Ahí juega un factor determinante la valorización de estas propiedades, lo que significa una ventaja frente a las inversiones indirectas en las que las fluctuaciones son un aspecto determinante a la hora de obtener ganancias, aunque los REIT les permiten a los inversionistas vender su posición en cualquier momento y ofrecen liquidez.

Estating, por su parte, se ubica en el medio con un modelo de negocio diferenciado con el cual da acceso a una selección de propiedades premium y conecta la oferta internacional con la demanda global, con la premisa de que “armar su propia oferta inmobiliaria debería ser tan fácil como invertir en acciones o bonos de la empresa que elija, de cualquier tamaño, internacionalmente y sin salir del sistema financiero”, según información de la marca.

LA FÓRMULA DEL ÉXITO

Estating brinda diversificación en los portafolios de los inversionistas y asesores financieros con su producto de inversión que se caracteriza por ser bancarizado y fraccionado a través de una tecnología de titularización ya probada, a la vez que está protegido dentro del sistema financiero regulado.

La compañía les permite a los inversionistas calificadosa través de sus asesores financieros realizar operacionesen el mercado inmobiliario desde 50.000€ o el valorequivalente en la moneda de la nota actual.

En términos simples estos invierten en un RELINC,que la compañía define como una nota emitida enforma global al portador y que “representa la posicióndel titular de la propiedad y les da a los inversionistasacceso al flujo monetario neto de la propiedad y larevalorización del capital”.

Un aspecto interesante del modelo es que su vehículode titularización y los compartimentos están estructurados para ser “ajenos de quiebra” de otros compartimentos, esto significa que “no existen daños colaterales cruzados” por la ley de Titulación de Luxemburgo. A tal efecto, “si el valor de un compartimento es cero(o incluso potencialmente negativo), solo se debevender esta propiedad y solo los titulares de las notasespecíficas obtienen algún beneficio de liquidación”,indica la misma compañía.

Con esta alternativa Estating sube un peldaño en laadministración de estos bienes ofreciendo mejoras enel perfil de riesgo y retorno de las carteras al incorporar activos inmobiliarios tangibles, mejoras en larelación con los clientes, costos y comisiones atractivas en el mercado primario y secundario.

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